Si vous investissez depuis longtemps et que vous souhaitez confier la responsabilité de la gestion de votre portefeuille à quelqu’un d’autre, le choix d’une société de gestion de patrimoine est un moyen d’y parvenir.

Toutefois, avant d’engager un conseiller en gestion de patrimoine, assurez-vous d’avoir choisi quelqu’un qui se soucie réellement de votre avenir et qui souhaite protéger vos investissements. Lisez nos conseils ci-dessous pour savoir ce que vous devez rechercher dans une société de gestion de patrimoine. 

Ne vous focalisez pas sur le prix

Lorsque vous choisissez une société de gestion de patrimoine, il est facile de juger les différences entre les sociétés par une seule catégorie : le prix. C’est simple, direct et vous ne pouvez pas contester qu’un chiffre est plus petit que l’autre.

Au lieu de faire une fixation sur le prix, vous devriez vous concentrer sur la valeur. Le prix est ce que vous payez, la valeur est ce que vous obtenez.

Vous devriez également demander à d’autres clients comment leur conseiller les traite. Assurez-vous également de demander au conseiller qui est son client idéal. Si la description ne correspond pas à vos objectifs et à vos idées, la relation ne fonctionnera probablement pas. Vous voulez sentir que votre conseiller se préoccupe de votre portefeuille autant que vous. 

Vérifiez les références

Lorsque vous choisissez une entreprise, rencontrez le conseiller qui sera potentiellement chargé de votre compte. Vous ne voulez pas avoir un entretien avec une personne, pour apprendre ensuite que vous avez été confié à quelqu’un d’autre.

Demandez-lui également où il a travaillé auparavant, s’il est un planificateur financier agréé et quelles autres qualifications il peut revendiquer. Gardez à l’esprit que vous êtes le client et que c’est au conseiller de vous convaincre pour obtenir votre clientèle.

Comment sont-ils rémunérés ?

Il existe différentes façons de rémunérer un conseiller en gestion de patrimoine. Certains prélèvent une commission sur les produits que vous leur achetez, tandis que d’autres facturent un taux fixe en fonction de la taille de votre portefeuille. Vous voulez quelqu’un qui soit aussi investi que vous dans la croissance de votre portefeuille.

L’essentiel

Le choix d’une société de gestion de patrimoine est peut-être l’une des décisions les plus importantes que vous aurez à prendre. La personne que vous choisissez pour accéder à vos comptes peut changer le sort de votre retraite. Il ne s’agit pas de vous faire peur en prenant une décision, mais il est important de savoir que les conseillers sont tous différents. Ne prenez pas votre décision sur un coup de tête, demandez à des personnes de confiance de vous recommander des conseillers et faites vos propres recherches approfondies.